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Curso Preparatório para Prova de Agente
Autônomo de Investimento -
ANCORD
Diligência
Diligência é a prestação de serviços realizada em um prazo adequado ao normalmente demandado
para sua execução. Diligência também pressupõe um planejamento adequado e sua supervisão.
Conhecimento do cliente
O AAI deve tomar todas as medidas para conhecer os clientes e suas necessidades, devendo es-
pecialmente: documentar e confirmar a verdadeira identidade dos clientes com quem mantenha
qualquer tipo de relação profissional; documentar e confirmar qualquer informação adicional sobre
os clientes; tomar todas as medidas necessárias a fim de que não se realizem operações com pessoas
ou entidades, na qual identidade não se possa confirmar; informações de difícil obtenção, ou infor-
mação fornecida falsa (que contenha incoerência significativa), ou então que não caiba retificação.
Exercícios - Questões de Prova
1 -
Um profissional financeiro indica nome de um cliente seu para um amigo que precisa de
novos clientes para venda de um empreendimento imobiliário. Conhece o perfil do cliente, sabe
que ele gosta de investir em imóveis e acha que está unindo o útil ao agradável. Esse profissional
deixou de observar o princípio ético de:
a. Profissionalismo
b. Objetividade
c. Competência
d. Confidencialidade
2 –
Um profissional financeiro, ao notar que seu colega está com dificuldades para atender a
solicitação de um cliente, oferece ajuda a este. Este profissional financeiro está agindo de acordo
com o princípio ético de:
a. Profissionalismo
b. Objetividade
c. Competência
d. Confidencialidade
3 –
Umgerente que obriga o cliente a investir R$9.000,00 emuma aplicação como condição para
liberar um financiamento de R$ 30.000,00 praticou uma:
a. Operação fraudulenta
b. Venda casada
c. Operação de crédito consignado
d. Transação de interesse do cliente